ניתוח השקעה – נדל"ן במיאמי

השבוע הסתיימה השקעה שביצעתי בפרויקט נדל"ן במיאמי.
הפרויקט היה קניית מתחם Multi-Family, שיפוץ מקיף, השכרה לדיירים ומחירתו.
ההשקעה נעשתה דרך חברה ישראלית שמתמחה בהשקעות נדל"ן בחו"ל ע"י איתור פרויקטים וגיוס משקיעים אשר מתאגדים לחברה יעודית.

ולהלן התוצאות:

השקעה: X דולרים (אני לא הולך לספר כמה השקעתי מטעמים מובנים לכל בר דעת)
משך ההשקעה: 3.5 שנים (במקור הפרויקט היה אמור לקחת שנתיים אבל מגפת הקורונה פגעה בלוחות הזמנים)

תשואה ברוטו:
תשואה כוללת ברוטו בדולרים: 27.88% (כמו שנחזה בתוכנית העסקית של הפרויקט)
תשואה שנתית ברוטו בדולרים: 7.28%
תשואה כוללת ברוטו בשקלים: 20.09% (הדולר היה 3.426 ש"ח בתחילת הפרויקט, 3.217 ש"ח בסיומו)
תשורה שנתית ברוטו בשקלים: 5.37%

תשואה נטו: (יש לשלם 25% מס על הרווחים)
תשואה כוללת נטו בדולרים: 20.91%
תשואה שנתית נטו בדולרים: 5.57%
תשואה כוללת נטו בשקלים: 15.07%
תשורה שנתית נטו בשקלים: 4.09%

לקחים ומחשבות:
1. לי אישית מתאים מודל השקעה שבו אני לא צריך להשקיע בו זמן, לכן חיפשתי חברה אמינה שתתן לי את מעטפת ההשקעה המקסימלית יחד עם שיתוף אינטרסים. קיבלתי מהחברה עזרה בעבודה מול רשות המס האמריקאית, עדכון רבעוני על מצב הפרויקט והחברה עצמה הייתה מושקעת באותו פרויקט.
2. כשמשקיעים בחו"ל (וזה נכון לא רק לנדל"ן) יש לקחת בחשבון שיחס ההמרה בין השקל למטבע המקומי יכול להשפיע בצורה משמעותית (לטובה או לשלילה) על התשואה של ההשקעה.
3. לקח לי כמעט שבועיים לגרום לבנק שלי לאשר את העברה של הכסף מארה"ב לישראל. חשוב מאד להכין את כל המסמכים שמראים מאיפה הכסף של ההשקעה הגיע, חוזה ההשקעה, היכן הושקע הכסף בחו"ל, אישור על תשלום מס בחו"ל ואישור של רואה חשבון בישראל שישולם מס בישראל.
4. מעולם לא התעניינתי בסופות הוריקן עד שהוריקן "דוריאן" הגיעה לפלורידה בספטמבר 2019.
5. התשואה שהתקבלה מההשקעה בפרויקט הייתה יחסית מאכזבת אבל זה נגרם בעיקר בגלל מגפת הקורונה וכמו שאומרים "העיקר הבריאות".